Detectar posibles fraudes y respuestas recomendadas

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Las estafas están en aumento en la varios países del mundo. Denuncias públicas revelan que en Bolivia es relativamente sencillo hacerse con el control de la línea telefónica de otra persona, otorgando posterior acceso a cuentas bancarias y otros servicios de la víctima.
VENBO supervisa las actividades del marketplace para detectar cualquier posible fraude, incluyendo una de las modalidades más extendidas: pago en línea usando una tarjeta, billetera o cuenta bancaria de otra persona.

 

Indicadores de un posible fraude y recomendaciones aplicables

La experiencia acumulada en años de actividad nos ha permitido detectar ciertas actividades recurrentes que en algún momento derivaron en un intento de fraude en línea:

Pagos de importes elevados con tarjeta de débito/crédito
Suele haber desconfianza entre la mayoría de usuarios bolivianos a la hora de pagar en línea. La compra de productos elevados se realiza habitualmente contra-entrega, como una medida adicional de seguridad para el comprador.
Si un pedido de importe considerable ha sido pagado en línea sin consulta previa con el vendedor o el marketplace, es recomendable contactar personalmente con el cliente para comprobar los datos antes de iniciar cualquier trámite de envío. Sugiera a sus clientes la contratación de un seguro de transporte (disponible en el formulario de caja), especialmente para compra de productos caros o muy frágiles.

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Intentos fallidos de compra desde múltiples tarjetas
Si un usuario se hace con los datos de la tarjeta de otra persona, puede realizar una compra y debitar el gasto en cuenta bancaria ajena. Si un usuario está tratando de realizar varios pedidos y ninguno se llega a completar, contacte inmediatamente con VENBO para una verificación inmediata y exhaustiva con el proveedor de cobros en línea.

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Compra desde otro país respecto al consignado en el pedido
Cuando se crea un pedido, el marketplace trata de establecer la dirección IP del cliente y mostrarla en el detalle del pedido (accesible solo con la cuenta del vendedor). Si la IP obtenida señala un país diferente al que se ha incluido en el formulario de pedido, pudiera indicar una actividad sospechosa. Contacte con el cliente para confirmar los datos del pedido antes de iniciar cualquier trámite de envío.

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Contacto desde otro medio respecto a los indicados en el pedido
Es posible que el usuario resuelto a cometer un fraude en la plataforma solicite alguna modificación después de haber completado su pedido, como un cambio en los artículos adquiridos o la entrega a una dirección diferente de la indicada. Si el usuario solicita cualquier cambio desde un número diferente al consignado en el formulario de pedido, o desde un correo electrónico distinto al que se usó para crear el pedido o la cuenta de usuario, pudiera indicar una actividad sospechosa.
Antes de realizar cualquier modificación de un pedido, verifique la identidad del comprador.

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Falta de respuesta a consultas
Si el vendedor está tratando de ponerse en contacto con el comprador pero no recibe respuesta mediante ninguno de los medios disponibles (teléfono, WhatsApp, correo electrónico), pudiera indicar que el usuario no está completamente seguro de su compra o que el usuario está intentando relizar alguna actividad ilícita.
No inicie el trámite de envío hasta que se hayan confirmado los datos del pedido en cuestión.

 

En caso de duda sobre cualquier actividad sospechosa en el marketplace, contacte con nosotros para ayuda personalizada.